دعم تخطيط الأعمال الخدمات المصرفية الرقمية

الأدوار والمسؤوليات

نحن نبحث عن محلل أعمال ماهر يتمتع بخبرة في الخدمات المصرفية الرقمية للانضمام إلى فريقنا. سيكون المرشح المثالي محترفًا تقنيًا وظيفيًا يتمتع بفهم قوي لعمليات وتقنيات الخدمات المصرفية الرقمية. الخبرة السابقة في العمل في بيئات Agile مفضلة للغاية.

المهارات والمؤهلات

خبرة مثبتة كمحلل أعمال في مجال الخدمات المصرفية الرقمية.
فهم قوي لمنصات الخدمات المصرفية الرقمية والمنتجات والعمليات.
خبرة تقنية وظيفية، مع القدرة على فهم كل من احتياجات العمل والقيود الفنية.
خبرة عملية في منهجيات وأطر Agile (على سبيل المثال، Scrum وKanban).
مهارات تحليلية وحل مشكلات وتواصل ممتازة.
إتقان أدوات مثل JIRA وConfluence وMS Office Suite.

1. المهارات الفنية
معرفة الخدمات المصرفية والتكنولوجيا المالية: فهم الأنظمة المصرفية وبوابات الدفع والمحافظ الرقمية وخدمات البطاقات والأطر التنظيمية.
أدوات تحليل البيانات: الكفاءة في استخدام أدوات مثل Excel أو SQL أو Power BI أو Tableau لإعداد التقارير والتحليل.
واجهات برمجة التطبيقات: فهم تكامل واجهة برمجة التطبيقات والخدمات المصرفية المفتوحة ودور واجهات برمجة التطبيقات في حلول الخدمات المصرفية الرقمية.
الأدوات والمنصات الرقمية: الإلمام بمنصات الخدمات المصرفية الرقمية وتطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وأنظمة إدارة علاقات العملاء ومنصات إشراك العملاء.
2. الفطنة التجارية والمالية
معرفة الخدمات المالية: فهم قوي للمنتجات والخدمات المالية (مثل القروض والرهن العقاري والمدفوعات والاستثمارات) وكيفية تقديمها رقميًا.
معرفة المخاطر والامتثال: الوعي باللوائح التنظيمية للصناعة (مثل PSD2 وGDPR وAML/KYC) ومعايير الأمان (مثل PCI DSS) وعمليات إدارة المخاطر.
إدارة المنتجات: الخبرة في إدارة دورة حياة المنتج بالكامل، بما في ذلك الاستراتيجية وتجميع المتطلبات والتطوير والتحسينات بعد الإطلاق.
3. المهارات التحليلية وحل المشكلات
القدرة القوية على تحليل البيانات المعقدة وتحديد الاتجاهات وتقديم رؤى قابلة للتنفيذ لدفع قرارات العمل.
حل المشكلات: القدرة على تحديد مشاكل العمل واقتراح حلول رقمية مبتكرة.
4. المهارات الشخصية
التواصل: مهارات اتصال شفهية وكتابية ممتازة لشرح المفاهيم التقنية المعقدة لأصحاب المصلحة غير الفنيين.
التعاون: القدرة على العمل بشكل فعال مع فرق متعددة الوظائف، بما في ذلك مديري المنتجات والمهندسين والمسوقين وخدمة العملاء.
العرض التقديمي: القدرة على تقديم النتائج والرؤى وتحديثات المنتج إلى الإدارة العليا وأصحاب المصلحة الآخرين بطريقة واضحة وموجزة.
الاهتمام بالتفاصيل: تأكد من التقاط المتطلبات واختبارها وتلبيتها بدقة دون إغفال العناصر الصغيرة ولكن المهمة.

الملف الشخصي المرغوب للمرشح

1. جمع المتطلبات وتحليلها
جمع متطلبات العمل: التفاعل مع أصحاب المصلحة في العمل، بما في ذلك مديري المنتجات وفرق التسويق وخدمة العملاء، لجمع متطلبات منتجات الخدمات المصرفية الرقمية الجديدة أو التحسينات على المنتجات الحالية.
توثيق المتطلبات: توثيق متطلبات العمل والوظائف وحالات الاستخدام وقصص المستخدم ومعايير القبول بشكل واضح في تنسيقات مثل قصص المستخدم الرشيقة أو مستندات متطلبات العمل (BRDs).
ترجمة احتياجات العمل إلى مواصفات فنية: العمل بشكل وثيق مع الفرق الفنية (المطورين ومصممي واجهة المستخدم/تجربة المستخدم والمهندسين المعماريين) لترجمة متطلبات العمل إلى مواصفات وظيفية وقصص مستخدم.
2. تطوير منتجات الخدمات المصرفية الرقمية
إدارة دورة حياة المنتج: دعم تطوير وتحسين وإطلاق منتجات الخدمات المصرفية الرقمية مثل تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ومنصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والمحافظ الرقمية وحلول التكنولوجيا المالية الأخرى.
التعاون في تصميم تجربة المستخدم/واجهة المستخدم: التعاون مع مصممي تجربة المستخدم/واجهة المستخدم لضمان توافق تجربة المستخدم مع أهداف العمل واحتياجات العملاء والمتطلبات التنظيمية.
المنهجية الرشيقة: المشاركة في مراسم Agile (على سبيل المثال، التخطيط السريع، والاجتماعات اليومية، والاستعراضات) والمساهمة في تحسين المتأخرات، والتأكد من تحديد الأولويات بشكل جيد وتوضيح قصص المستخدم بوضوح.
3. الاستراتيجية الرقمية والابتكار
تحليل السوق: تحليل الاتجاهات في الخدمات المصرفية الرقمية، والتكنولوجيا المالية، والبيئات التنظيمية، مما يساعد في إعلام استراتيجيات الأعمال وتحديد فرص الابتكار (على سبيل المثال، blockchain، والذكاء الاصطناعي في الخدمات المصرفية، والخدمات المصرفية المفتوحة).

التحليل التنافسي: دراسة منتجات وعروض المنافسين لتوفير رؤى حول وضع السوق، والتمايز، ومجالات تحسين المنتج أو التمايز.

التحول الرقمي: المساهمة في استراتيجية التحول الرقمي، بما في ذلك انتقال أنظمة الخدمات المصرفية القديمة إلى منصات رقمية أولاً ودمج الخدمات الرقمية الجديدة (على سبيل المثال، واجهات برمجة التطبيقات، والروبوتات الدردشة، والذكاء الاصطناعي).

4. إدارة أصحاب المصلحة
الارتباط بين أصحاب المصلحة: العمل كنقطة اتصال أساسية بين أصحاب المصلحة في الأعمال والفرق الفنية، وضمان توافق الطرفين وإدارة التوقعات.
إدارة التغيير: تسهيل تبني حلول الخدمات المصرفية الرقمية عبر المؤسسة، ومعالجة مخاوف أصحاب المصلحة والتواصل بشأن قيمة الأنظمة والعمليات الجديدة.

التركيز على العملاء: العمل مع الفرق التي تتعامل مع العملاء (على سبيل المثال، التسويق وخدمة العملاء) لضمان أن الحلول الرقمية المطورة تعالج نقاط الألم الحقيقية للعملاء وتحسن تجربة العملاء.

5. تحليل البيانات وإعداد التقارير

القرارات القائمة على البيانات: تحليل بيانات المعاملات وسلوك المستخدم وأبحاث السوق لدعم اتخاذ القرار وتوفير رؤى قابلة للتنفيذ حول أداء المنتجات المصرفية الرقمية.

تتبع مؤشرات الأداء الرئيسية: تحديد وتتبع مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) للمنتجات والخدمات المصرفية الرقمية، والتأكد من أنها تلبي أهداف العمل (على سبيل المثال، مشاركة المستخدم ومعدلات التحويل والاحتفاظ).

إعداد التقارير: إنشاء تقارير ولوحات معلومات منتظمة للتواصل بشأن أداء المنتجات المصرفية الرقمية مع أصحاب المصلحة.

6. الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر

المتطلبات التنظيمية: التأكد من أن المنتجات المصرفية الرقمية تتوافق مع اللوائح المحلية والإقليمية والدولية (على سبيل المثال، GDPR وPSD2 وKYC/AML).
معايير الأمان: العمل مع فرق الأمان لضمان أن المنتجات تلبي بروتوكولات الأمان الضرورية (على سبيل المثال، تشفير البيانات، والمصادقة الآمنة) وإدارة المخاطر في حلول الخدمات المصرفية الرقمية.

تحديد المخاطر والتخفيف منها: تحديد المخاطر المحتملة (على سبيل المثال، التشغيلية والمالية والتقنية) في بيئة الخدمات المصرفية الرقمية واقتراح الحلول للتخفيف من هذه المخاطر.

7. ضمان الجودة والاختبار

تطوير حالات الاختبار: العمل بشكل وثيق مع فرق ضمان الجودة لتحديد حالات الاختبار وضمان تلبية المنتج النهائي لمتطلبات العمل ومعايير الجودة.

اختبار قبول المستخدم (UAT): تنسيق اختبار قبول المستخدم من خلال تنظيم التعليقات من المستخدمين النهائيين أو أصحاب المصلحة في الأعمال والتأكد من أن النظام يعمل على النحو المقصود قبل الإصدار.

تتبع المشكلات: تتبع وإدارة المشكلات أثناء مراحل الاختبار، والتأكد من حلها قبل أن يصبح المنتج مباشرًا.

8. التحسين المستمر

تكرار المنتج: جمع التعليقات بعد الإطلاق، وقياس تجربة المستخدم، وتحسين المنتجات المصرفية الرقمية باستمرار.

تحسين العملية: تحليل العمليات المصرفية الحالية واقتراح التحسينات الرقمية لتبسيط سير العمل، أو تقليل التكاليف، أو تحسين تجربة العملاء.
حلقة تعليقات العملاء: العمل بمثابة صوت العميل، والتأكد من جمع التعليقات والشكاوى بشكل منهجي وتحليلها والعمل عليها لتحسين العروض المصرفية الرقمية.