Fraud Risk Manager

الأدوار والمسؤوليات

تطوير وتنفيذ استراتيجيات منع الاحتيال: تصميم وتنفيذ استراتيجيات للكشف عن الأنشطة الاحتيالية ومنعها داخل نظام معالجة المدفوعات. ويتضمن ذلك إنشاء إجراءات تشغيلية قياسية وسياسات وقواعد وخوارزميات وبروتوكولات لتحديد المعاملات والسلوكيات المشبوهة.

مراقبة وتحليل بيانات المعاملات: مراقبة بيانات المعاملات بانتظام لتحديد الأنماط والاتجاهات والشذوذ التي تشير إلى النشاط الاحتيالي. استخدام أدوات وتقنيات تحليل البيانات لتقييم المخاطر واتخاذ قرارات مستنيرة.

التحقيق في الأنشطة المشبوهة: التحقيق في المعاملات والأنشطة المشبوهة لتحديد شرعيتها. وقد يتضمن ذلك تحليل سجلات المعاملات وإجراء البحوث والتعاون مع أصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين لجمع المعلومات ذات الصلة.

تنفيذ أدوات الكشف عن الاحتيال: نشر وإدارة أدوات وتقنيات الكشف عن الاحتيال، مثل خوارزميات التعلم الآلي وأنظمة الذكاء الاصطناعي وبرامج التحليلات السلوكية، لتعزيز الكشف عن الأنشطة الاحتيالية ومنعها.
إدارة تنبيهات الاحتيال والتصعيدات: الاستجابة السريعة لتنبيهات الاحتيال والتصعيدات، والتحقيق في القضايا الأساسية، واتخاذ الإجراءات المناسبة للتخفيف من المخاطر. قد يشمل ذلك تجميد الحسابات، وحظر المعاملات، وبدء تحقيقات الاحتيال.

التعاون مع الفرق الداخلية: العمل بشكل وثيق مع الفرق متعددة الوظائف، بما في ذلك إدارة المخاطر، والامتثال، والعمليات، ودعم العملاء، لمعالجة التحديات المتعلقة بالاحتيال وتنفيذ حلول فعالة.

التعاون مع الفرق الخارجية: العمل بشكل وثيق مع المشترين ومقدمي أدوات الاحتيال من الأطراف الثالثة وغيرهم لمعالجة التحديات المتعلقة بالاحتيال واسترداد المبالغ المدفوعة.

إجراء تقييمات المخاطر: إجراء تقييمات شاملة للمخاطر لتحديد نقاط الضعف والثغرات المحتملة في نظام معالجة المدفوعات. تطوير وتنفيذ استراتيجيات التخفيف من المخاطر لمعالجة المخاطر المحددة وتعزيز تدابير الأمن.

تطوير سياسات وإجراءات منع الاحتيال: تطوير والحفاظ على سياسات وإجراءات وإرشادات منع الاحتيال وفقًا لأفضل ممارسات الصناعة والمتطلبات التنظيمية. التأكد من أن جميع أصحاب المصلحة على علم بهذه السياسات وملتزمون بها.

الإبلاغ: المساعدة في الإبلاغ عن المخاطر وإنشاء الإجراءات والتحديثات.
توفير التدريب والتعليم: توفير التدريب والتعليم للموظفين والشركاء حول أفضل ممارسات وإجراءات وأدوات منع الاحتيال. تعزيز ثقافة الوعي بالاحتيال واليقظة في جميع أنحاء المؤسسة.

البقاء على اطلاع بأحدث اتجاهات الصناعة: البقاء على اطلاع بأحدث الاتجاهات والتطورات والتهديدات الناشئة في مجال الاحتيال. تقييم وتكييف استراتيجيات منع الاحتيال بشكل مستمر لمعالجة التحديات والمخاطر المتطورة.

الملف الشخصي المرغوب للمرشح

تنفيذ الإجراءات التشغيلية القياسية المعمول بها وتحديد فرص تحسين العملية

تحديد الثغرات في الضوابط والعمليات

تصميم ضوابط البرنامج وآليات الاختبار بالتعاون مع الفرق الداخلية

استشارة القسم القانوني للحصول على إرشادات حول حالات الاستخدام المحددة أو التصعيدات

إنشاء الإجراءات التشغيلية القياسية وضوابط العملية والتوصية بالمراجعات وضمان التوافق مع متطلبات المخاطر والتنظيم.

مراقبة الثغرات في العمليات أو الضوابط وتصعيدها وحلها

التواصل بشأن العمليات والضوابط والدفاع عنها مع النظراء في المنظمات الشريكة

إجراء تحليل متعمق وإنشاء مركز التميز بناءً على الانحرافات المحددة والتوصية بالحلول المناسبة.

قياس المقاييس الرئيسية أو مخاطر العمليات أو التحكم لإبلاغ تقييم المخاطر على مستوى المنتج والبرنامج ومقاييس الأسبوعية / الشهرية ومراجعات العمليات مع أصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين

الحفاظ على الخبرة في موضوع محدد لوظائف العمل والوعي العام بالصناعة

كسب ثقة الأقران من خلال فهم العمليات التشغيلية المتعلقة ببرامج إدارة المخاطر وعروض المنتجات

تقديم التوصيات كمدخلات في مناقشات خريطة طريق المنتج والتكنولوجيا

البحث والتوصية بحلول تكنولوجية مبتكرة للإدارة

تنفيذ ضوابط البرنامج التشغيلي من خلال إنشاء خطط المشروع

تحديد أولويات وتنسيق تدفقات العمل الضرورية

التأثير على الفرق الداخلية لدعم والحفاظ على التحكم في البرنامج

التوصية بتحسينات الفرق الفنية والمنتجات على حلول إدارة المخاطر الفنية لتعزيز كفاءة البرنامج

المؤهلات الأساسية

خبرة لا تقل عن 5 سنوات في إدارة برنامج الامتثال أو القانون أو الحوكمة أو التدقيق أو منع المخاطر / الخسائر أو ما يعادلها

درجة البكالوريوس أو ما يعادلها

خبرة في التعامل مع المعلومات السرية

المؤهلات المفضلة

خبرة لا تقل عن 5 سنوات في إدارة البرامج أو المشاريع
مؤهل تدقيق مهني أو مخاطر مماثلة أو أوراق اعتماد الامتثال
الخبرة في مهارات البحث والتحقيق أو ما يعادلها