متخصص ديون

الأدوار والمسؤوليات

1. تحليل محفظة الدين
تقييم هيكل الدين: مراجعة وتحليل هيكل محافظ الدين، بما في ذلك الديون قصيرة الأجل وطويلة الأجل، والسندات، والقروض، وخطوط الائتمان، وغيرها من الالتزامات.
تكاليف خدمة الدين: تقييم تكلفة خدمة الدين، بما في ذلك أسعار الفائدة، وجداول السداد، والالتزامات المالية المرتبطة بها.
تقييم المخاطر: تحليل مستوى المخاطر للأوراق المالية والاستثمارات المختلفة، مع مراعاة ظروف السوق، وأسعار الفائدة، والجدارة الائتمانية للجهة المصدرة.
2. تحليل مخاطر الائتمان
تقييم الجدارة الائتمانية: إجراء تحليلات متعمقة للجدارة الائتمانية للمقترضين من خلال مراجعة البيانات المالية، وتقارير الائتمان، وظروف السوق، وأداء الصناعة.
مراقبة التصنيف الائتماني: مراقبة وتقييم التصنيفات الائتمانية للكيانات التي لديها ديون مستحقة. وقد يتضمن هذا تحليل الاتجاهات الاقتصادية الكلية والمخاطر الخاصة بالقطاعات.
مراقبة مخاطر التخلف عن السداد: تحديد وتقييم مخاطر التخلف عن السداد المحتملة لكل من ديون الشركات والسيادة، ومساعدة أصحاب المصلحة على اتخاذ قرارات استثمارية وتخفيف المخاطر.
3. إعادة هيكلة الديون وإعادة تمويلها
خطط إعادة الهيكلة: المساعدة في إعادة هيكلة الديون من خلال تقييم الأساليب المختلفة، مثل إعادة التفاوض على الشروط، وتمديد آجال الاستحقاق، وخفض رأس المال، أو استبدال الدين بالأسهم.
إستراتيجيات إعادة التمويل: تقييم فرص إعادة تمويل الديون بشروط أكثر ملاءمة، بما في ذلك أسعار فائدة أقل، وفترات سداد أطول، أو طرق إعادة هيكلة أخرى لتقليل الضغوط المالية.
اتصال أصحاب المصلحة: التعاون مع الدائنين وحاملي السندات وأصحاب المصلحة الآخرين للتفاوض على شروط الديون والمساعدة في حل أي مشكلات تتعلق بالضائقة المالية.
4. النمذجة المالية وإعداد التقارير
توقعات ونماذج الديون: تطوير وصيانة النماذج المالية التي تتوقع التأثير المستقبلي للديون على الميزانية العمومية للشركة، والتدفق النقدي، والربحية. قد يشمل هذا التنبؤ بنفقات الفائدة، ومدفوعات رأس المال، وغيرها من المقاييس ذات الصلة.
مراقبة الأداء: تتبع أداء استثمارات الديون، بما في ذلك العائدات، ومدفوعات القسائم، والمخاطر الإجمالية، وإنشاء التقارير التي تفيد عملية اتخاذ القرار.
التقارير المالية: تقديم تقارير منتظمة عن المقاييس المتعلقة بالديون إلى الإدارة العليا أو المستثمرين أو العملاء، وتلخيص النتائج الرئيسية وتقديم رؤى قابلة للتنفيذ.
5. تحليل استثمار الدين
تقييم السندات والقروض: تحليل أنواع مختلفة من الأوراق المالية الدين، بما في ذلك السندات الحكومية، والسندات المؤسسية، والقروض المشتركة، أو الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري، لتقييم ملف المخاطر والمكافآت.
تقييم ظروف السوق: مراقبة وتحليل الأسواق المالية والظروف الاقتصادية الكلية (على سبيل المثال، أسعار الفائدة، أو التضخم، أو نمو الناتج المحلي الإجمالي) التي يمكن أن تؤثر على أدوات الدين وتكاليف الاقتراض.
دعم استراتيجية الاستثمار: دعم قرارات الاستثمار من خلال تقديم توصيات تستند إلى خصائص الدين ومقاييس الأداء المالي.
6. الامتثال والإشراف التنظيمي
الامتثال التنظيمي: ضمان امتثال استراتيجيات الدين والاستثمارات للمتطلبات التنظيمية، مثل قواعد لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC)، أو قانون دود فرانك، أو اللوائح المحلية بشأن إصدار الديون والتقارير المالية.
عهود الديون: مراقبة الامتثال لعهود الديون، والتأكد من وفاء المقترضين بالتزاماتهم المالية وتجنب أسباب التخلف عن السداد.

عمليات إصدار الديون: المساعدة في إعداد الوثائق والتحليلات المتعلقة بإصدار الديون، والتأكد من استيفاء المتطلبات القانونية والتنظيمية.

7. تحصيل الديون واستردادها (في بعض الأدوار)

استراتيجيات استرداد الديون: في بعض الأدوار، قد يعمل محللو الديون على استراتيجيات تحصيل الديون المتعثرة أو المتعثرة، مما يساعد في استرداد الأصول للدائنين.

التفاوض: الدخول في مفاوضات مع المقترضين لتسوية الديون أو وضع خطط سداد تسمح بالسداد الجزئي أو الكامل بمرور الوقت.

الملف الشخصي المرغوب للمرشح

تحليل أدوات الدين، وتقييم مخاطر الائتمان، وتقديم رؤى للمساعدة في إدارة محفظة ديون المنظمة بشكل فعال. يلعب هذا الدور دورًا حاسمًا في التنبؤ بالالتزامات المالية ودعم اتخاذ القرارات الاستراتيجية فيما يتعلق بتوقيت إصدار الديون وإدارتها.

خبرة العمل

خبرة لا تقل عن 7-10 سنوات في التمويل والخدمات المصرفية الاستثمارية والتحليل والخزانة وأدوار إدارة الديون مع التركيز على إدارة الديون والتمويل.

خبرة قوية وفهم لأسواق رأس المال وإصدار الديون مع التركيز على مهارات المحلل التي تركز على الدخل الثابت.

المؤهلات

درجة البكالوريوس وما فوق في التمويل والمحاسبة والاقتصاد وإدارة الأعمال.

شهادات أخرى

الشهادات المهنية مثل FRM (مدير المخاطر المالية)، أو مؤهلات مماثلة، مفيدة.

البحث عن وظيفة أسرع مع Premium